FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTOS (FIC)

  • Características: esta solução permite que o investidor tenha acesso aos fundos selecionados pelos nossos especialistas através de um único e exclusivo veículo. Opção para quem investe em outros fundos e, até 5% do patrimônio líquido, em títulos de renda fixa, públicos ou de emissão de instituições financeiras.  
  • Público-alvo: pessoas físicas/investidores qualificados.
  • Regime tributário: renda fixa de longo prazo (tabela regressiva).

FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO (FIM)

  • Características: esta opção oferece liberdade para investir em qualquer ativo financeiro, incluindo outros fundos, títulos de renda fixa ou ações no Brasil e no exterior.  
  • Público-alvo: pessoas físicas/investidores qualificados.
  • Regime tributário: renda fixa de longo prazo (tabela regressiva).

FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES (FIA)

  • Características: este fundo investe em ações, títulos de renda fixa e em outros fundos no Brasil e no exterior, sendo que pelo menos 67% do patrimônio líquido deve ser alocado em ações negociadas em bolsa ou em fundos de ações.  
  • Público-alvo: pessoas físicas/investidores qualificados.
  • Regime tributário: renda variável (alíquota de 15%).

FUNDOS DE PREVIDÊNCIA

  • Características: através de um plano de previdência (PGBL ou VGBL) investe-se em diversos ativos, de acordo com a regulamentação da Susep. Além disso, sob certas condições, estes planos podem ser usados como um instrumento facilitador no processo de sucessão patrimonial, por não estarem sujeitos ao inventário.  
  • Público-alvo: pessoas físicas/investidores qualificados.
  • Regime tributário: alíquotas de 35% a 10% (tabela específica).

CARTEIRA ADMINISTRADA DE RENDA FIXA

  • Características: serviço de seleção e monitoramento de ativos de renda fixa através da participação em emissões primárias ou no mercado secundário, com foco em títulos com risco de crédito privado, com ou sem isenção de imposto de renda. 
  • Público-alvo: pessoas físicas e jurídicas.
  • Regime tributário: renda fixa (tabela regressiva ou isenção).